Верификация документов у брокера бинарных опционов

Верификация счёта у брокера бинарных опционов

Маловероятно, что найдётся хоть один трейдер, который по настоянию брокера не представлял документы с целью подтверждения своего места проживания и личности, иных персональных данных. Требования финансовой компании, стремящейся к идентификации своих клиентов, кажутся вполне резонными. Никого абсолютно не удивляет просьба о предъявления паспорта, например, при пересечении государственной границы, совершении крупных финансовых операций, при других обстоятельствах. Однако не стоит сбрасывать со счетов тот факт, что, требуя проведения процедуры верификации, недобросовестный брокер получает действенный инструмент, с помощью которого появляется возможность отсрочить клиенту выплату причитающейся ему прибыли либо попросту не дать разрешения вывести денежные средства.

Топ-2 брокера бинарных опционов 2020 года:
  • FinMax
    FinMax

    Бонусы для новых трейдеров до 10 000$!

  • BINARIUM
    BINARIUM

    Огромный раздел по обучению. Бесплатные прогнозы и стратегии!

Механизм осуществления верификации счёта

Обычно брокерские компании, предъявляя требования по верификации, оперируют сомнительными формулировками, суть которых сводится к выполнению рекомендаций FATF и якобы стремлению обеспечить безопасность клиента.

Второй аргумент весьма серьёзен: у любой компании не должно оставаться никаких сомнений относительно личности человека, вступающего с ней в финансовые отношения. Ведь нередки случаи, когда чужим именем прикрывается мошенник, желающий совершить финансовую аферу. Второй же пункт звучит не так убедительно и вызывает массу вопросов.

FATF представляет собой межправительственную организацию, призванную бороться с отмыванием денег. Делает она это посредством разработки всевозможных стандартов, различных рекомендаций для финансовых компаний и институтов. Но тут есть один нюанс: данные рекомендации совсем необязательны для претворения в жизнь до тех пор, пока правительство конкретного государства не примет соответствующие нормативные акты.

В законодательстве Евросоюза рекомендации организации отображаются в Третьей директиве (2005/60/ЕС). В Российской Федерации некоторые стандарты FATF адаптирует принятый седьмого июля две тысячи первого года Федеральный закон № 115-Ф3 (ред. от 02.11.2020), преследующий цель не допустить легализации незаконно полученных доходов и субсидирования террористической деятельности. Другими словами, данные законодательные акты создают барьер, не позволяющий мошенникам и террористам использовать механизмы финансовой системы в своих преступных целях, и понуждают финансовые институты проводить процедуру верификации клиентов. Правда, сии меры применимы исключительно к компаниям, зарегистрированным и функционирующим на территории данных государств.

Следовательно, европейские брокеры FOREX, хотят они того или нет, избавлены от необходимости выбора относительно верификации клиентов. Некоторые компании позволяют себе проводить манипуляции с доверенными им финансовыми средствами. Осуществление такого рода деятельности становится возможным при регистрации в той стране, где в законодательстве не прописаны меры по препятствованию

отмыванию денег, то есть следование рекомендациям FATF необязательно, а их соблюдение на практике может оказаться лишь фикцией.

Однако не только брокер с клиентом принимают участие в операциях по снятию средств со счёта. Далеко не последнюю роль в процессе играет посредник. В данном качестве выступает банк либо платёжная система. Они щепетильно относятся к идентификации получателя платежа, зачастую предъявляя довольно жёсткие условия. В большей мере это свойственно банкам. Поэтому вывод средств на карту либо банковский счёт подразумевает то, что каждая компания, пусть незарегистрированная в оффшорной зоне, вполне может обязать к прохождению процедуры верификации. Причём такие требования будут правомочными.

Проверка документов при верификации счёта

В Российской Федерации основной документ, посредством которого удостоверяется как личность, так и место жительства – это паспорт. Ежели посредником компании на рынке оказания финансовых услуг является российский банк, то для верификации будет достаточно предъявления общегражданского паспорта и подписания соответствующих документов (обычно ограничиваются Торговым соглашением) на открытие счёта.

Если выбор сделан в пользу иностранного банка, следует приготовиться к некоторым трудностям. Связано это с тем, что зарубежные финансовые учреждения не работают с документами, набранными на кириллице. К тому же институт прописки, кроме как в России и некоторых государствах, появившихся на просторах постсоветского пространства, в других странах отсутствует. Значит, страница общегражданского паспорта со штампом о регистрации не может служить банку США или Евросоюза доказательством вашего реального места жительства.

Брокеру, сотрудничающему с иностранным финансовым учреждением, как минимум придётся требовать от клиентов предоставления заграничного паспорта либо перевода общегражданского паспорта. В качестве подтверждения места жительства подойдёт копия счёта за коммунальные услуги. Далее все копии надо заверить у нотариуса. Только после этого они приобретут статус документа. В противном случае сотрудники банка не будут иметь полной уверенности, что перед ними не искусная подделка.

Прочтите ЭТО:  Cтратегии торговли бинарными опционами

Безусловно, все требования иностранных банков логичны и обоснованы. Но они не учитывают суровую российскую действительность. Ведь множество людей не имеют собственного жилья, вынуждены снимать квартиру и проживать в ней без регистрации. Где же тогда взять квитанцию об оплате коммунальных услуг? Добросовестный брокер, как правило, всегда в состоянии предложить альтернативный вариант в виде возможности предоставления другого документа, имеющего для банка значимость, в котором будет указан адрес клиента. Если же ничего подобного сделано не будет, то не помешает проанализировать ситуацию на предмет правомочности требований к верификации и надёжности самого брокера.

Важные момента верификации

Несомненно, верификация является важным и действенным инструментом, обеспечивающим безопасность совершения финансовых операций. Но многие предприимчивые брокеры необоснованно поднимают планку требований к данной процедуре, значительно затрудняя вывод средств. Избежать неприятной ситуации поможет ориентация на следующие признаки:

Топ-русских брокеров бинарных опционов:
  • FinMax
    FinMax

    Бонусы для новых трейдеров до 10 000$!

  • BINARIUM
    BINARIUM

    Огромный раздел по обучению. Бесплатные прогнозы и стратегии!

  • на сайте компании и в её внутренних документах до открытия счёта недоступна исчерпывающая информация, касающаяся необходимых документов;
  • в оформлении документов для верификации брокер требует придерживаться европейских стандартов, хотя сам не пользуется услугами финансового учреждения, зарегистрированного не территории ЕС;
  • нежелание предоставления альтернативных вариантов замены документов, которые по законодательству не обязательны для гражданина РФ;
  • брокер, использующий системы, в которых идентификация максимально упрощена (вывод денег на кошелёк локальной платёжной системы, пополнение счёта мобильного телефона), настаивает на предоставлении большого количества различных документов как на русском языке, так и на английском.

Исключите верификацию из списка факторов, мешающих вам вывести ваши заработанные средства

Во избежание попадания на крючок нечистых на руку дельцов, поддавшись привлекательности приманки из красивых слов и заверений в кристальной честности, придерживайтесь следующих правил:

  • до открытия счёта и зачисления на него средств убедитесь в правильном понимании требований относительно верификации и определите свои возможности по предоставлению необходимых документов;
  • проанализируйте, насколько соответствует статус компании, страна её регистрации, банк, с которым она сотрудничает, условиям верификации (если открытый источник не дал ответы на все вопросы, свяжитесь с представителями брокера);
  • заблаговременно определитесь с наиболее предпочтительными способами вывода средств и убедитесь, что верификационные требования выбранных вами электронных платёжных систем идентичны запросам компании;
  • не начинайте торговлю опционами у брокера до того момента, пока не будет пройдена процедура верификации, дабы не допустить затруднительной ситуации при возникновении надобности в срочном выводе средств; убедитесь, что через некоторое время компания не найдёт никакого формального повода, призванного задержать платёж или отказаться от него.

Что бы оставить комментарий, необходимо зарегистрироваться или авторизоваться под своим аккаунтом.

Верификация документов у брокера бинарных опционов

* Зачем и кому нужна верификация документов у брокера бинарных опционов ?

В начале разберёмся почему брокеры просят пройти процесс верификации для вывода средств. Все трейдеры бинарных опционов сталкивались с этой просьбой. Прислать ваши документы или иначе вы не получите ваши заработанные деньги. Некоторые брокеры объясняют это требованиями регулятивных органов, некоторые защитой вашего счёта. В то же время есть трейдеры которые утверждают что это предназначено для задержки выплат.

Рассмотрим причины верификации счёта трейдера:

1. Требования органов контроля над финансовыми операциями. Которые распространяются как на самого брокера , так и на все компании, предоставляющие сервиса брокеру: Провайдер ликвидности (провайдер котировок , провайдер торгового софта , финансовые интеграторы VISA, WM , MasterCard и другие).
Эти требования включают в себя возрастное соответствие, гео-положение (в некоторых странах запрещена торговля бинарными опционами и форекс), передача информации в государственные службы.
Важно уточнить что брокеры выводят средства трейдеров без передачи данных государственным органам. Поэтому возможен вывод средств на электронные системы как ВебМАни, Скрилл и т.д.
2. Защита счёта и финансовой информации. Если у вас украли кредитную карту, преступнику не составляет труда сделать депозит у брокера. Однако он не сможет вывести деньги, не подтвердив, что кредитная карта принадлежит ему.

Требуемые документы: Паспорт, Скан карты, Чек по оплате.

Пока будет проходить проверка документов, вы сможете заметить что ваша карта пропала и обратиться в свой банк. Также брокер защищает вас от взлома вашего компьютера. Даже если кто то попробует украсть ваши деньги, у него вряд ли это получится.

Прочтите ЭТО:  Результаты торгов сырьевыми активами на рынке Comex

Возникающие затруднения и задержки вывода средств у бинарных брокеров

Задержки при выплатах и время проверки документов приводит в негодование всех трейдеров. Основные проблемы которые возникают при выводе средств:

  • Срок годности паспорта.
  • Нет чеков по оплате — для подтверждения вашего адреса и страны проживания.
  • Потеря документов брокером.[/list]

Что бы избежать вышеперечисленные проблемы, Вы должны подготовить все документы ещё в начале ваших торгов. При первом разговоре с представителем брокеровской компании надо узнать, какие документы требуются и какие альтернативные решения существуют.

  • Обязательно регистрируйтесь под своим реальным именем.
  • Если вы проживаете на съёмной квартире и не платите счетов и не получаете официальных писем на ваше имя, узнайте какие документы вы можете предоставить.
  • Узнайте каким образом посылаются документы: письмом по почте или по эл. почте.
  • Указывайте реальные данные о месте проживания.
  • Подумайте заранее, какой платежной системой вам удобнее пользоваться, учтите, что как правило, вывод денег возможен тем способом и той валютой, которой вы пополняете депозит.
  • Проверьте срок годности вашего паспорта. Если ваш паспорт просрочен вам не выведут деньги и в этом будите виноваты только вы.
  • Всегда сохраняйте копии документов. Если вы послали документы по почте, вы всегда сможете доказать что вы их уже переслали.

[note color=»#FFCC00″]*** Информация на всех документах должна быть чёткой и понятной![/note]
Если брокер требует верифицировать счёт – то это хороший лицензированный брокер бинарных опционов.

Как и во время торгов приготовьтесь к работе с брокеров с самого начала

Если у вас возникли проблемы с брокером, напишите нам и оставьте отзыв в обзоре брокера бинарных опционов.

Комментарии

Добрый день!Не могу вывести свой депозит уже более двух недель у брокера бинарных опционов BNBoptions.какие меры можно предпринять?

Чем аргументируют задержку и все ли документы вы предоставили ?

Здравствуйте не могу вывести деньги со своего депозита fxnet-trade аналитик не отвечает на звонки какие меры можно предпринять?

Как пройти верификацию у брокера бинарных опционов?

Из статьи ты узнаешь :

Приветствую вас, дорогие читатели нашего сайта. Сегодня мы с вами поговорим о том, как пройти верификацию у брокера бинарных опционов правильно. Как показывает практика, у некоторых трейдеров с этим могут возникать проблемы. Дело в том, что со временем требования к верификации ужесточились.

p, blockquote 1,0,0,0,0 —>

Лучший брокер

p, blockquote 2,0,0,0,0 —>

p, blockquote 3,0,0,0,0 —>

Если раньше брокеры опционов относились к этой процедуре спустя рукава, то на сегодняшний день регуляторы относятся к этому жестко, потому и брокеры усложняют этот процесс. Теперь, давайте поговорим с вами о том, как правильно пройти процедуру верификации.

p, blockquote 4,0,0,0,0 —>

В первую очередь, попытайтесь пройти верификацию до пополнения счета. Идет такая тенденция, что все меньше брокеров дают возможность выводить деньги без верификации счета. Самый оптимальный шаг – это пройти верификацию заранее. Поверьте, в будущем это с вас снимет много головняка, и вы сможете спокойно выводить деньги.

p, blockquote 5,0,0,0,0 —>

Дайте те документы, которые просят

p, blockquote 6,0,0,0,0 —>

Конечно же, у каждого брокера требования к верификации и к документам могут быть разные. Но, в большинстве случаев у вас попросят скан паспорта и страницы с местом жительства. Тут хочу отметить один очень важный момент. В том случае, если вы хотите работать с брокерами, ориентированными на европейский и американский рынок, будьте готовы к тому, что у вас должен быть загранпаспорт.

p, blockquote 7,0,1,0,0 —>

В большинстве случаев, такие брокеры не примут паспорт резидента СНГ. Потому, если у вас нет загранпаспорта, то вы сможете преимущественно работать у тех компаний, которые заточены на отечественный рынок.

p, blockquote 8,0,0,0,0 —>

Дело в том, что далеко не всегда дом или квартира могут быть оформлены на самого трейдера. Например, квартира может быть оформлена на жену, в таком случае, вам нужно брать либо выписку с банковского счета или регистрировать у брокера свою жену. В этой теме, как в теме индикаторы для турбо опционов даются полезные советы. Читайте! Набирайтесь опыта! Я работаю для вас!

p, blockquote 9,0,0,0,0 —>

Но в таком случае есть риск, потому как существует вероятность, что брокер может позвонить на номер, и дозвониться до вашего родственника, на которого зарегистрирован счет. Представитель брокера может задать пару вопросов, и если ответа на них не поступит, то счет могут заблокировать с подозрением на мошенничество.

p, blockquote 10,0,0,0,0 —>

Выписки с банковского счета

В рамках этого вопроса тоже есть свои нюансы. Дело в том, что далеко не каждая выписка может подойти для верификации. На выписке должны быть: ФИО, адрес проживания и печать сотрудника банка. В ряде случаев, банки могут выдавать неподходящие для регистрации выписки. Например, на выписке не указывается адрес, соответственно, для регистрации она уже не подойдет.

p, blockquote 11,0,0,0,0 —>

p, blockquote 12,0,0,0,0 —>

Потому, позаботьтесь о том, что ваш банк в случае чего будет выдавать корректную и полную выписку с вашего счета при надобности.

p, blockquote 13,0,0,0,0 —>

Сканы против фото

Многие люди упорно пытаются сфотографировать данные вместо того, чтобы их отсканировать. Обычно делается это на галимый фотик, в результате, фотографии получаются просто ужасные по качеству. Естественно, брокер будет постоянно отклонять все эти фотографии, пока вы не предоставите нормальный скан. Заморочили со сканами? Отвлекитесь на беспроигрышные опционы. Это не путь к богатству, а толковое предостережение.

p, blockquote 14,0,0,0,0 —>

Думаю, что нет ничего сложного в том, чтобы пойти отсканировать свой документ, скинуть сканы на флешку, а потом загрузить данные на сайт брокера. Если скан будет качественный, поверьте, к вам никто не прикопается. Вы сможете пройти процедуру верификации без особых сложностей.

p, blockquote 15,1,0,0,0 —>

Смотреть обзорное видео про верификацию

p, blockquote 16,0,0,0,0 —>

Паспорт и ваше лицо

Иногда брокеры просят того, что вводит в недоумение непосвященный трейдеров. В частности, можно встретить брокеров, которые будут просить от вас фотографии вашего лица, где в руках вы еще будете держать свой паспорт.

p, blockquote 17,0,0,0,0 —>

Нередко мошенники, чтобы отмыть свои средства, используют так называемых дропов. Например, вы сварганили пирамиду и кинули некоторое количество людей, и полученные средства перевели в полулегальную электронную валюту. Теперь, вам как раз нужно попытаться вывести эти средства, но через себя вы это делать не хотите, дабы не попалиться. Теперь вы стали мудрее! Не хотите останавливаться? Читайте про создание стратегии для бинарных опционов.

p, blockquote 18,0,0,0,0 —>

Соответственно, человек может прибегнуть к использованию подставного лица, чтобы тот прошел верификацию. Запросы брокеров, чтобы человек засветил свое лицо, как раз является одним из способов борьбы с этим явлением.

p, blockquote 19,0,0,0,0 —>

Терпите

p, blockquote 20,0,0,0,0 —>

Актуальным является вопрос – а сколько проходит верификация? В целом, однозначно на этот вопрос ответить не выйдет, так как все целиком и полностью зависит от самого брокера.

p, blockquote 21,0,0,0,0 —>

Есть компании, у которых верификация не занимает по времени 2-3 дней. У некоторых же брокеров этот процесс может затянуться до месяца. Кроме того, не удивляйтесь, если брокер будет отклонять ваши данные. Например, постоянно прикапываться к тому, что ваш скан не качественный или выписка со счета не соответствует стандарту.

p, blockquote 22,0,0,1,0 —>

Вам нужно просто запастись терпением и понимать, что это бюрократический процесс. Но давайте так, вам же не нужно стоять в очереди и бегать куда-то, потому, расслабьтесь!

p, blockquote 23,0,0,0,0 —>

Вам нет 18-ти

Первый путь рискован, его выбирают сорвиголовы, потому как брокер реально может пробить владельца аккаунта, и как результат – бан. Остаются только два варианта, каждому выбирать самостоятельно. Я вообще считаю, что пока человеку нет 18, то просто не выводите пока заработанные средства. Хотя, в принципе, вы можете оформить счет, например, на отца и проинформировать его на случай того, если представители брокера вдруг позвонят.

p, blockquote 24,0,0,0,0 —>

Вот мы с вами и разобрали, как пройти верификацию. Некоторые люди боятся этой процедуры, мотивируя тем, что непонятно, где их паспортные данные могут оказаться. Не стоит этого бояться, это вполне себе обыденный процесс в рамках брокера. Когда верифицируетесь, просто четко соблюдайте условия, не задавайте глупых вопросов и этот процесс пройдет для вас безболезненно.

p, blockquote 25,0,0,0,0 —>

Как я уже говорил, вам не нужно напрягаться, потому как никто не заставляет вас бегать в офис и стоять в многочасовых очередях. Просто расслабьтесь и примите это как должное.

p, blockquote 26,0,0,0,0 —>

p, blockquote 27,0,0,0,0 —>

p, blockquote 28,0,0,0,0 —>

p, blockquote 29,0,0,0,0 —> p, blockquote 30,0,0,0,1 —>

(4 оценок, среднее: 5,00 из 5)
Загрузка. Предыдущая

Прочтите ЭТО:  По итогам заседания ФРС, сейчас самое время продавать USD
Самые большие бонусы у брокеров:
  • FinMax
    FinMax

    Бонусы для новых трейдеров до 10 000$!

  • BINARIUM
    BINARIUM

    Огромный раздел по обучению. Бесплатные прогнозы и стратегии!

Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
Бинарные опционы: выбор брокера и счета, стратегии и роботы
Добавить комментарий

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!: